Российский бизнес сталкивается с мошенниками из Китая и Индии при закупках товаров

Мошенники представляются посредниками и подделывают деловую переписку, рассказали Бизнес ФМ юристы, к которым обратились пострадавшие предприниматели. При этом суммы в сделках фигурируют такие, что регуляторы с российской стороны подозревают предпринимателей в незаконном выводе средств из страны

Пока российский бизнес придумывает пути для перевода денег иностранным партнерам за товар, мошенники внедряются в их схемы с расчетами: подделывают электронную почту и договоры о поставках, представляются стороной компании-поставщика из Китая или Индии.

То, что фирма подставная и не существует вовсе, выясняется только после совершения платежа. До реального контрагента деньги не доходят, рассказала Бизнес ФМ партнер юридической фирмы FTL Advisers Мария Кукла:

Мария Кукла партнер юридической фирмы FTL Advisers «Один из кейсов, который у нас в работе, — мошенники подделали электронную переписку, адреса, писали российским покупателям товаров. В данном случае это не Китай, это Индия. Получили оплату на счета в ОАЭ, но потом оказалось, что компания не имеет к поставщику никакого отношения. Обращение в правоохранительные органы ОАЭ пока успехов не дает. В российские правоохранительные органы российское юрлицо обращаться опасается, оценивая свои риски и понимая, что, с одной стороны, оно стало жертвой мошенников, но, с другой стороны, это может быть квалифицировано как вывод денежных средств по ложным документам. А иностранный поставщик, соответственно, не получил оплаты за поставленный товар и тоже сейчас потенциально может угрожать, в том числе своему российскому покупателю, обращением в российский суд».

Компания из Новосибирска таким образом через банк перевела более 100 тысяч долларов за поставку горнорудного оборудования. Как к мошенникам попадает информация о сделке или переговорах сторон — вопрос открытый. По словам юристов, слить данные могут, например, сотрудники компаний-поставщиков. Само руководство, как правило, не в курсе. Причиной также может быть взлом почты. И таких случаев все больше, рассказывает партнер адвокатского бюро «Гребельский и партнеры» Александр Гребельский:

Александр Гребельский партнер адвокатского бюро «Гребельский и партнеры» «Речь, как правило, идет о переводах по договорам поставки товаров китайским контрагентам. Предполагается, что перевод осуществляется не единовременно, это серия платежей. На второй-третий перевод складывается такая ситуация: с почтового ящика китайского контрагента, с которым идет переписка — как правило, это адрес менеджера, — приходит сообщение, что денежные средства на этот раз нужно перевести не на обычный счет, который изначально был предусмотрен договором, а на какой-то иной счет, иногда даже на счет иной компании. Это может быть китайская компания, может быть компания с идентичным контрагенту названием, которая находится в другой юрисдикции. И, как правило, необходимость этого объясняется тем, что платежи до китайского контрагента не доходят, что их останавливают банки-респонденты в недружественных странах и так далее. Если такой запрос не перепроверять, а очень часто российские контрагенты его не перепроверяют и переводят денежные средства не глядя, то улететь деньги могут как раз на счета мошенников. В одном из дел российский контрагент даже несколько раз совершил такой ошибочный платеж по указаниям лица, которое завладело доступом к почтовому ящику китайского контрагента».

На руку мошенникам и то, что компаний-посредников действительно стало слишком много. Продолжает основатель и гендиректор российского бренда товаров для малышей и мам NappyClub Роман Квиникадзе, он тоже закупает товар в Китае:

Роман Квиникадзе основатель и гендиректор российского бренда товаров для малышей и мам NappyClub «Не сталкивался ни разу с такой проблемой. Мы платим только напрямую, без посредников, но абсолютно точно, что количество посредников достаточно большое. Все они очень мутные, ненадежные и ни к чему не привязанные по понятным, объяснимым причинам. Поэтому риск такой, безусловно, есть».

Чтобы защитить себя и свой бизнес, лучше использовать рекомендации российских банков, отмечает руководитель компании «Мастерпроф» Павел Брун:

Павел Брун генеральный директор компании «Мастерпроф» «Мы довольно осторожно подходили к выбору агентов, через которых переводили деньги в Китай. И это всегда были агенты, которые были рекомендованы нашими банками-партнерами, а не китайскими контрагентами. У нас с агентами проблем не было. Что касается подвисших денег, такие проблемы у нас были: деньги были отправлены, а поскольку они не дошли до конечного контрагента, нам, конечно, товары не отправили. И у Росфинмониторинга были к нам вопросы по поводу того, почему так давно висят суммы, а товар не пришел. Нам приходится предъявлять документы, почему мы эти деньги отправили и почему по ним не было прихода товара».

По словам предпринимателя, Росфинмониторинг сейчас активно интересуется платежами, по которым товар в Россию не поступил. И, скорее всего, предпринимателям, пострадавшим от мошенников, теперь придется долго доказывать, что они не имеют отношения к подставному лицу, которому переводили деньги за товар.

Если вы и ваш бизнес пострадали от действий мошенников, пишите в телеграм-канал Бизнес ФМ.